s
M
kranten
criminec
DE PODCAST
a
17
Sil
HI
VANAF 1 FEBRUARI ELKE WEEK EEN INSPIREREND VERHAAL
OVER MOED, VERWONDERING EN EEN HARDE DEADLINE.
bezorgen.nl
njj
Ook een bezorgheld worden? Meld je dan nu aan voor de perfecte kan-er-nog-wel-bijbaan
Robin de Jongh, bij ABN Amro verant
woordelijk voor het bestrijden van wit-
dat kan duiden op witwassen. „Er moet
voorkomen worden dat hele sectoren
worden uitgesloten”, vindt Kaag.
Daarnaast willen de banken in principe
elke transactie van klanten kunnen moni
toren. In het wetsvoorstel staat dat alleen
gekeken moet worden naar transacties
We hebben samen
al goede resultaten
geboekt om het
ondergronds bankieren
in kaart te brengen
van ABN Amro. „Maar er is ook meer in
ternationale samenwerking nodig.”
Het kabinet wil dat TMNL een perma
nente status krijgt. Maar dat stuit voor
alsnog op bezwaren. Zo maken de Raad
van State en de Autoriteit Persoonsgege
vens zich zorgen over de privacy van klan
ten. Banken gaan massaal gegevens van
klanten uitwisselen, evenals gevoelige
financiële informatie. Is dat wel nodig en
is dat wel veilig, vragen beide instanties
zich af.
Beter bewaken
TMNL heeft volgens de banken alle nood
zakelijke privacywaarborgen ingebouwd.
Swaak erkent het belang van privacy,
maar wijst erop dat het nodig is samen te
werken om het financiële stelsel nog beter
te bewaken tegen criminelen. Ook moe
ten andere partijen, bijvoorbeeld verzeke
raars, kunnen aansluiten. Hoe meer zicht
er is op geldstromen, hoe groter de kans
dat verdachte geldstromen worden opge
merkt.
Daarnaast moet er ook meer mens
kracht in de opsporing en vervolging wor
den gestoken. Van alle meldingen die
banken doen van verdachte transacties,
wordt nu maar een heel klein deel daad
werkelijk onderzocht. Een nog kleiner
deel leidt uiteindelijk tot vervolging.
In dat klantenonderzoek schuilt ook
een gevaar. Bepaalde sectoren, zoals de
metaalhandel of sekswerkers, hebben nu
al grote moeite een zakelijke rekening te
van loo euro en meer. „Maar bij financie
ring van terrorisme zien we dat vaak
kleine donaties worden gedaan”, zegt De
Jongh. Zonder ondergrens aan de hoogte
van een transactie kan er meer worden
opgespoord, omdat je de relaties ziet.
Een ander belangrijk punt voor de ban
ken is de mogelijkheid om gezamenlijk
transacties te monitoren. Nu loopt een
proef waarbij de vijf grootste banken
- ING, Rabobank, ABN Amro, Volksbank
en Triodos - gezamenlijk alle transacties
van hun klanten bekijken, Transactie Mo
nitoring Nederland (TMNL) geheten.
Een ander voorbeeld maakte duidelijk
hoe belangrijk dat is. ABN Amro kwam
een vermoedelijk frauduleuze operatie op
het spoor, waarbij veel transacties werden
gedaan van en naar rekeningen van
Nederlandse en buitenlandse banken.
Juist omdat alle transacties in beeld kwa
men, werd duidelijk dat geld via vele
schijven werd weggesluisd naar het bui
tenland.
Maar daar hield het ook op. Wie er ach
ter de rekeningen bij de buitenlandse
banken zit, weet ABN Amro niet. „Met het
gezamenlijk monitoren hebben we ook
goede resultaten geboekt om het onder
gronds bankieren in kaart te brengen”,
zegt Robert Swaak, bestuursvoorzitter
van Financiën Sigrid Kaag aan ABN Amro.
Zij liet zich bijpraten over de manier
waarop banken witwassen aanpakken en
schatting jaar- op welke problemen ze daarbij stuiten.
De bank had twee gevallen geselecteerd
dat het in het financiële systeem terecht
komt. Daar ligt voor banken een belang
rijke rol. Zij zijn de ‘poortwachters’, die Jongh.
criminelen en financiers van terrorisme
buiten de deur moeten houden. En de Shopgedrag
crimineel die al binnen is, moeten ze op- Een nieuwe klant moet door de bank ge
sparen. screend worden. Als de bank de potenti-
Vandaag is er in de Tweede Kamer een ele klant een te groot risico vindt, krijgt
hoorzitting over het Plan van Aanpak die geen rekening. De klant stapt dan naar
Witwassen, het wetsvoorstel van het ka- de volgende bank en probeert het daar op-
binet om de bestrijding van witwassen ef- nieuw. Nu is het voor banken nog verbo-
fectiever te maken. Want daar valt nog den die weigering met elkaar te delen. Dat
een wereld te winnen. Eén op de vijf kan straks gemakkelijker. Dat voorkomt
werknemers van banken is tegenwoordig ‘shopgedrag’ van criminelen.
bezig met het opsporen van fout geld. Dat
kost de banken jaarlijks 1,4 miljard euro.
Die investering levert 320 miljoen euro
aan onderschept vermogen op.
Een belangrijk onderdeel van de nieuwe openen. In die branches gaat veel contant
wet is dat banken meer gegevens met el- geld om en dat is voor banken lastig. Want
kaar kunnen uitwisselen. Dat is nodig,
bleek bij een werkbezoek van minister
„Wereldwijd wordt naar
lijks 2500 miljard euro witgewassen.
Drugs spelen daarbij een grote rol”, zegt als voorbeeld. Het ene betrof een stichting
die goede doelen zei te steunen. Geld
kwam veelal van kleine donaties van par-
wassen. „En Nederland is een grote speler ticulieren. Waaraan het werd besteed, kon
in de drugswereld, zowel als producent als de stichting niet duidelijk verantwoor-
met de handel via Rotterdam en Schip- den. Ookgingergeldnaareenorganisatie
hol.” Volgens De Jongh is 16 miljard die het jihadisme steunt. Toen ABN Amro
daarom ‘de onderkant van de schatting lastiger werd en vragen ging stellen, werd
van hoeveel crimineel geld wordt wit- de rekening leeggehaald en ging de stich-
gewassen in Nederland’. ting bij een andere bank verder. „En die
Om geld wit te wassen is het essentieel bank zal die klant ook gaan onderzoeken
en dezelfde vragen stellen. En zo blijven
de banken hetzelfde werk doen”, aldus De
FOTOGETTYIMAGES
Tandje erbij in strijd
tegen witwassers
Sigrid Kaag, minister van Financiën,
lanceerde een wetsvoorstel om wit
wassen aan te pakken, fotoanp
- Robert Swaak, topman ABN Amro
Peet Vogels
Amsterdam
GO DONDERDAG 26 JANUARI 2023
