Vijf banken
samen tegen
witwassen
Aanpassing van wet nodig
Hypotheekverstrekkers
coulant voor ondernemers
voor
gezien
als een
privézaak.
Op het werk
is er weinig
aandacht
Rouw wordt
E 21
Banken staan vooraan in de strijd
tegen witwassen. Zij moeten
voorkomen dat crimineel geld via
het financiële systeem wordt wit
gewassen. Dat doen de banken
door te kijken naar mogelijk ver
dachte transacties. Iemand die
grote bedragen contant geld op
zijn rekening stort, kan bijvoor
beeld een drugsdealer zijn. Op die
manier proberen banken zwart
geld bij de poort tegen te houden.
Nu willen de vijf grootste banken,
ING, Rabobank, ABN Amro,
Volksbank en Triodos Bank, een
stap verder gaan. Niet langer be
kijkt elke bank de eigen transac
ties, maar worden alle transacties
gezamenlijk bekeken. ,,Op die ma
nier ontdekken de banken nieuwe
patronen, die niet zichtbaar zijn
voor de banken afzonderlijk", zegt
een woordvoerder van de Neder
landse Vereniging van Banken.
De afgelopen tijd deden de ban
ken een proef met deze nieuwe
manier van surveilleren. „Daaruit
kwamen interessante patronen
naar voren. Bijvoorbeeld een groot
aantal bv's die via veel verschil
lende bankrekeningen geld over
maakten. Uiteindelijk bleek dat
geld allemaal naar één buiten
landse partij te gaan'', aldus de
woordvoerder. Afzonderlijk zijn
die transacties niet verdacht, dus
een bank zal dit niet snel melden.
Juist door de transacties te delen,
kwam dit patroon aan het licht.
Transacties
,,We zagen ook dat groente- en
fruitexporteurs werden misbruikt
voor drugssmokkel. Door alle
transacties naast elkaar te leggen
bleek dat er veel meer geld naar
die bedrijven ging dan ze met de
handel in groente en fruit konden
verantwoorden'', aldus de woord
voerder.
De bedoeling is om de samen
werking verder uit te breiden.
Daarvoor is het wel nodig om de
wet aan te passen. Banken mogen
niet zomaar transacties met elkaar
delen. De verwachting is dat over
anderhalf jaar alle belemmerin
gen zijn opgeruimd en de samen
werking volledig is. Dan kunnen
ook andere banken zich bij het
initiatief aansluiten.
Naar schatting wordt jaarlijks 13
tot 16 miljard euro witgewassen in
Nederland. De banken maken de
laatste jaren veel werk van de be
strijding van witwassen. Er zijn
honderden miljoenen in geïnves
teerd en duizenden mensen voor
aangenomen. Enkele jaren gele
den kreeg ING nog een boete van
750 miljoen euro omdat die te laks
was met de bestrijding van wit
wassen. Tegen ABN Amro loopt
momenteel nog een groot onder
zoek. De bank hangt mogelijk ook
een boete van honderden miljoe
nen boven het hoofd.
NIJMEGEN Ondernemers die
tijdelijk zijn getroffen door de
coronacrisis, kunnen rekenen
op coulance bij hypotheekver
strekkers als ze de komende ja
ren een huis willen kopen. Dat
is de uitkomst van gesprekken
die Nationale Hypotheek Ga
rantie heeft gehad met de
overheid, deskundigen en de
geldverstrekkers zelf.
Als de ondernemer kan aanto
nen dat de omzet en het resul
taat slechts tijdelijk zijn ge
daald als gevolg van het coro
navirus, dan kunnen beoorde
laars besluiten om de resulta
ten uit deze periode niet of
slechts gedeeltelijk mee te ne
men bij de financieringsaan-
vraag. In plaats daarvan kun
nen zij het ondernemersinko
men baseren op de periode
voor en na deze 'coronadip'.
Deze coulanceregeling is per 1
augustus 2020 van toepassing
op alle hypotheekaanvragen
met Nationale Hypotheek Ga
rantie. De komende weken
moet duidelijk worden of
geldverstrekkers de werkwijze
ook toepassen voor hypo-
theekaanvragen zonder NHG.
Huizen die meer kosten dan
310.000 euro kunnen geen
NHG krijgen.
ok Renate Meppe-
link (48) uit Zwolle
dens zijn ziekte alle ruimte van
mijn werkgever om hem bij te
staan. Ik werk als hr-medewerker
bij een groot bedrijf en kon in die
tijd altijd mijn verhaal kwijt. De
opvang was erg goed geregeld.''
Gelukkig maar, want een half jaar
na het overlijden van haar vader
Gert bleek dat hij in het zorgcom-
plex woonde waar de insuline-
moordenaar actief was geweest.
Rollercoaster
,,Om te onderzoeken of mijn vader
ook slachtoffer was van deze man,
is hij opgegraven. Vijf dagen later
was zijn herbegrafenis. Wij kwa
men als naaste familie in een rol
lercoaster terecht die twee jaar
heeft geduurd. Uiteindelijk was er
geen hard bewijs. Ik ben bij elke
rechtszitting geweest, in de hoop
dat de verdachte toch iets zou los
laten en hij mijn vraag zou beant
woorden: 'wat is er precies met
mijn vader gebeurd?' Dat is helaas
niet gebeurd. Ik zal het dan ook
nooit weten en dat is zo ontzet
tend moeilijk. Dat ik op mijn werk
zoveel steun heb gehad van mijn
directe collega's en leidinggevende
heeft mij ontzettend goed gedaan.
Ik had het ook heel hard nodig.''
werknemer weer aan het werk
gaat', lijken voor de hand te liggen.
Volgens Fortuin is dat lang niet al
tijd zo. ,,We horen regelmatig van
onze leden dat er geen draaiboek
of protocol bestaat en dat wordt
verwacht dat ze na een week weer
aan de slag gaan. Voor sommigen
biedt het werk houvast, maar an
deren kunnen het na zo'n korte
tijd nog helemaal niet aan.''
Chiara Timmer (43) verloor in 2017
haar vader nadat hij een jaar eerder
in een verzorgingshuis was opge
nomen. ,,Mijn vader had vascu
laire dementie. Ik kreeg niet alleen
na zijn overlijden, maar ook tij-
is te spreken over
haar werkgever en bena
drukt het belang van een
goede opvang op de werk
vloer. Renate verloor in
2005 haar 10-jarige dochter
Tessa aan een scheur in haar
buikslagader. ,,Binnen 24
uur was het gebeurd. In één
keer was ik mijn meisje
kwijt. Heel je wereld staat
op z'n kop.''
De Zwolse werkte als ho-
recamedewerker in een
wijkcentrum in haar woon
plaats en besloot ondanks
het diepe verdriet redelijk
snel weer terug te keren. ,,Ik
kan niet stilzitten, wilde
ook terug naar een vast
ritme. Die structuur vond ik
vooral op mijn werkplek.
Het was een warm bad, ho-
recamensen zijn vaak soci
ale mensen. Elke woensdag
had ik ook een afspraak met
iemand van het bestuur om
over Tessa te praten, dat was
voor mij een fijne uitlaat
klep. Toch merkte ik jaren
later dat ik haar verlies niet
goed had verwerkt door zo
snel weer aan de slag te
gaan. Dat wil ik iedereen die
een dierbare verliest ook
meegeven; neem de tijd
voor rouw. En praat erover
met je werkgever. Voor
sommigen is rouw op de
werkvloer een taboe, maar
het overkomt zo'n beetje ie
dereen. Dan moet je ook
goede afspraken kunnen
maken.''
donderdag 9 juli 2020
GO
De vijf grootste banken van
ons land gaan nauw samen
werken in hun strijd tegen het
witwassen. Daardoor kunnen
ze meer criminele geldstromen
opsporen, zo blijkt uit een
proef.
Peet Vogels
Amsterdam
Naar schatting wordt jaarlijks
tussen de 13 en 16 miljard euro
witgewassen in Nederland.
Renate Meppelink verloor
haar 10-jarige dochter Tessa.
,,Je wereld staat op z'n kop.''
FOTOFRANSPAALMAN
- Piet Fortuin, CNV-voorzitter
