7®
■l'
16 ECONOMIE
j| l
i iL
IW
1^
BANKEN WITWASSEN
Boeven vangen en fraudeurs
ontmaskeren van achter de computer. Dat
doen de analisten bij ABN Amro en de
andere banken. ,,Het geeft een kick als je een
artikel leest over een zaak van een
veroordeelde crimineel waar jij aan hebt
bijgedragen.''
I
Kort
Looneis van 5 procent niet
meer uitgangspunt van FNV
Vakbond FNV laat de looneis van 5 procent
in cao-onderhandelingen los in sectoren die
door de coronacrisis hard worden geraakt.
Het ledenparlement van de bond heeft zich
nu ook achter het bestuursvoorstel ge
schaard. Volgens Zakaria Boufangacha, coör
dinator arbeidsvoorwaardenbeleid van de
vakbond, zal de aandacht bij de cao-gesprek-
ken onder meer uitgaan naar werkzeker
heid. Als het gaat om lonen, snapt hij dat dit
per bedrijf kan verschillen.
'Opbrengst 5G-veiling zal
rond de 900 miljoen liggen'
Tijdens de veiling voor frequenties voor 5G
wordt deze week weinig vuurwerk ver
wacht. De grote drie telecomproviders KPN,
VodafoneZiggo en T-Mobile hebben aange
geven mee te doen, maar geen andere par
tijen. Het bedrag dat de Nederlandse staat
ophaalt, ligt dan naar verwachting niet veel
hoger dan het minimum van ruim 900 mil
joen euro. ,,Het lijkt er niet op dat er verras
singen zullen zijn'', zegt Tim Poulus van
marktonderzoeker Telecompaper.
Hogan ziet af van post bij
wereldhandelsorganisatie
EU-commissaris voor Handel Phil Hogan
stelt zich niet kandidaat voor de vacature
van directeur-generaal van de Wereldhan
delsorganisatie WTO. De Ier zei begin deze
maand te overwegen zich te kandideren,
maar ziet daarvan af.
De belangrijke handelsagenda van de Euro
pese Unie vereist de volledige betrokken
heid van de handelscommissaris, motiveert
Hogan (59) zijn beslissing.
Hij gaat nu weer vol aan de slag als handels
commissaris, meldt Hogan. De aandacht
gaat uit naar het herstel na de coronacrisis,
de 'onnodige' handelstarieven die de VS
hebben opgelegd op EU-goederen, de han
delsrelatie met China en het Verenigd Ko
ninkrijk en de invulling van de vrijhandels
verdragen met 76 landen wereldwijd.
BAM
ABN Amro
Vastned
Unilever
ls je in de krant leest
dat iemand is opge
pakt voor witwassen,
dan weet je weer
waarom je dit werk
doet'', zegt Maartje
Kreikamp, transac
tion monitoring-analist bij ABN
Amro. ,,Het is mooi als je de impact
ziet van je werk. We willen allemaal
graag de criminaliteit bestrijden."
Detecting Financial Crime (DFC)
heet de afdeling bij ABN Amro waar
Kreikamp en haar collega's alle klan
ten en transacties bekijken op moge
lijke aanwijzingen voor witwassen
en terrorismefinanciering. Sinds de
invoering van de Wft, de wet tegen
witwassen en terrorismefinancie-
ring, vormen banken de eerste verde
digingslinie tegen fout geld. Die
poortwachtersfunctie moet voorko
men dat crimineel geld aan de voor
kant het financiële systeem in
stroomt.
,,Daar worden we steeds beter in'',
zegt Robin de Jongh, hoofd van DFC.
,,Hoe ziet witwassen eruit? We heb
ben data-analisten in dienst en fo
rensisch specialisten. Die identifice
ren en analyseren bepaalde vormen
van financiële criminaliteit door te
kijken naar transacties. Daar komen
patronen naar voren die we doorge-
ven aan andere medewerkers. Die
zoeken uit wat er aan de hand is.''
Dat klinkt als een herculische taak,
want ABN Amro verwerkt miljarden
transacties per jaar. Die zijn onmoge
lijk allemaal te monitoren. ,,We heb
ben een systeem dat de ongebruike
lijke transacties eruit filtert. Die wor
den nader bekeken. We weten dan
nog niet of het een mogelijk onge
bruikelijke transactie is'', verduide
lijkt De Jongh.
Krasloten
Kreikamp is zo iemand die mogelijk
verdachte transacties onderzoekt.
,,Als er grote contante bedragen wor
den gestort, kan dat een aanwijzing
voor witwassen zijn. Maar als je weet
dat het om bijvoorbeeld een auto
handelaar gaat, kan dat anders liggen.
In die branche wordt vaker met con
tant geld gewerkt.''
Anders was dat met de man die
grote bedragen contant op zijn reke
ning stortte. ,,Die man kocht op grote
schaal krasloten met zwart geld. Bij
de bank liet hij de krasloten zien om
aan te tonen dat het geld daarmee
verdiend was. Dat iemand wint met
een kraslot kan natuurlijk, maar dat
je steeds een winnend kraslot hebt,
klopt niet. Zo viel deze man dus door
de mand.''
Het is niet de taak van de bank om
de crimineel op te sporen. Als de
klant geen goede uitleg heeft over
1
tlLL jfl
Bij terrorisme gaat
het vaak om kleine
bedragen die
moeilijker te
monitoren zijn
WERKZEKERHEID BELANGRIJKER
ALLEEN 'GROTE DRIE' BIEDEN MEE
IERSE COMMISSARIS BLIJFT IN BRUSSEL
O
dinsdag 30 juni 2020
De grootste
bouwer van Ne
derland schoot
uit de startblok
ken in de Mid-
Kap.
De grootbank
prijkte bovenaan
de AEX.
Grootaandeel
houder Van Herk
wil dat de com
plete top van het
winkelvastgoed
fonds vertrekt.
Het levensmidde
lenconcern kreeg
een adviesverla
ging van UBS
voor de kiezen.
a>
E
o
GO
'Het is een
eeuwige
m race tussen
ons en de
criminelen'
Peet Vogels
Amsterdam
»/-■
Maartje Kreikamp doet
bij ABN Amro onderzoek
naar verdachte transacties.
FOTO ERIK VAN T WOUD
- Maartje Kreikamp, analist
