'Aanvankelijk hac
12 failli
Jaarlijks zijn oplichters betrokken bij zo'n
2.500 faillissementen. De meesten komen
er mee weg.
zaterdag 11 december 2010
Nederla
door Ruud de Jager
beeld Studio Centraal
In Nederland wordt op zeer
grote schaal gefraudeerd
met bv's. Vorig jaar gingen
10.000 bedrijven failliet.
Volgens justitie was in een
kwart van de gevallen spra
ke van fraude. Hoewel die jaarlijks
7.000 banen kost en een schade
post oplevert van circa een miljard
euro, gaan de daders veelal vrijuit.
Volgens Wolter Schaap, frau
de-coördinator van de Kamer van
Koophandel Oost Nederland, is
het rammelende systeem de oor
zaak dat er honderden miljoenen
in illegale circuits belanden. „Ne
derland is een eldorado voor frau
deurs."
Telkens wordt dezelfde tactiek ge
hanteerd. Oplichters kopen voor
een symbolisch bedrag slecht lo
pende bv's.
Daarmee bestellen ze in korte tijd
onder meer grote hoeveelheden
goederen en halen alles wat aan
waarde in het bedrijf zit (inventa
ris, voorraad) eruit. Als het bedrijf
dan failliet gaat, is er geen cent
meer te halen. De fraudeur ont
snapt doordat het bedrijf meestal
op naam is gesteld van een 'katvan
ger', vaak aan lager wal geraakte
personen die in ruil voor een ver
goeding wel als kop van jut willen
dienen. En bij wie dus ook niets te
halen valt.
Volgens Schaap zijn er in Neder
land minstens twintig beroepsop
lichters werkzaam die op grote
schaal bv's leegplukken. Hij zou
het liefst een krachtige vuist ma
ken tegen 'de rotzakken' in onder
nemersland. „Helaas voel ik mij
zelf vaak een roepende in de woes
tijn. Met dit soort grootschalige
fraude is de pakkans beduidend ge
ringer dan wanneer je een keer
door rood rijdt."
Als hoofdoorzaak noemt Schaap
het ontbreken van nauwe samen
werking met instanties als Open
baar Ministerie, politie, fiscus en
curatoren. Schaap: „Je gaat al snel
je boekje te buiten met onze regel
geving, vooral vanwege de privacy
wetgeving. Daarom zijn veel gege
vens niet met elkaar uit te wisse
len."
Bijkomend probleem is dat ook cu
ratoren, die de faillissementen be
geleiden, maar in 10 procent van
de vermoedelijk frauduleuze geval
len aangifte doen. Zij moeten hun
eigen vergoeding uit het faillisse
ment halen. Als echter blijkt dat er
niets te halen valt, verdienen zij
evenmin iets en staken ze hun on
derzoek.
Het Financieele Dagblad meldde
deze week dat de belastingdienst
met een speciaal team faillisse
mentsfraude gaat aanpakken.
Dankzij jarenlange ervaring weet
Wolter Schaap dat het nog steeds
een koud kunstje is schatrijk te
worden met fraude en oplichting.
Volgens de fraude-coördinator zijn
er wel degelijk mogelijkheden de
fraudeurs aan te pakken. „Nauwe
samenwerking tussen alle instan
ties zou zeker resultaat opleveren,
dan kun je in eikaars registers kij
ken."
Curatoren moeten verder een pro
minentere rol spelen in het oplos
sen van faillissementsfraude stelt
Schaap. „Dan kan echt beter. Het
notariaat heeft eveneens een be
langrijke rol in het voorkomen
van fraude, onder meer door de le
gitimatieplicht bij het oprichten
van een rechtspersoon stringent te
hanteren. Het ligt er soms duimen-
dik bovenop."
Er zijn volgens hem verschillende
trucs die worden toegepast om al
les snel te kunnen doorschuiven,
vaak mogelijk gemaakt door een
gat in de wetgeving. Wat ook zou
helpen, is dat gedupeerden zich
bundelen en een gezamenlijke aan
klacht neerleggen. „Het is een be
kend fenomeen. Bij één aangifte
gebeurt er niks en als je met hon
derd mensen aangifte doet, dan
móét justitie wel. Dan heb je kans
dat de plukze-wetgeving kan wor
den ingezet en er toch nog wat te
verhalen valt."
Ook de Kamer doet meer aan de
bestrijding van de fraude: „Als Ka
mer van Koophandel hebben wij
geen kerntaak op het gebied van
fraude. In die zin dat we bij de
deur geen politieagent mogen spe
len als men een nieuwe onderne
ming wil inschrijven. Maar op de
achtergrond zijn we steeds actie-
Faillissementsfraude
met bv in zes stappen
De eigenaar van een bedrijf
heeft schulden en is op zoek
naar een oplossing.
De eigenaar wordt benaderd
door een persoon die zijn be
drijf voor een symbolisch bedrag
wil overnemen met alle lusten en
lasten.
y Na de overname wordt de bv
razendsnel leeggeplukt. Er
worden door de bv grote bestellin
gen gedaan die nooit worden be
taald. Wat aan waarde in het be
drijf zit (bijvoorbeeld apparatuur,
voorraden) wordt weggesluisd.
4 Personeel wordt aan het lijn
tje gehouden met beloftes,
maar niet betaald.
5 De administratie verdwijnt
op raadselachtige wijze.
De bv gaat failliet. Fiscus, cu
ratoren en schuldeisers vis
sen achter het net.
Hij kwam als de grote ver
losser die Billy's Party
Ranch in Heino van de
ondergang zou redden.
Maar tijdens zijn slechts dertien
weken durende bewind liet Hans
de Boer een spoor van vernieling
achter. En een lange stoet schuld
eisers, met vorderingen van naar
schatting in totaal 150.000 euro.
Het restaurant is failliet, personeel
brodeloos. Slachtoffer van een klas
sieke faillissementsfraude.
Enschedeër De Boer werd in mei
van dit jaar eigenaar van het zielto
gende bedrijf. „Aanvankelijk had
den we de hoop dat het goed zou
komen met ons restaurant", blikt
een van de ex-werknemers terug.
Billy's begon ook te lopen.
Rob van Klinken, tot mei eigenaar
van Billy's, heeft zijn Billy's Party
Ranch al een tijdje voor 145.000
euro te koop staan. Door de crisis
kampt hij met schulden. Van Klin
ken besluit tot een noodsprong.
Hij verkoopt zijn bv (en dus zijn
schulden) aan Hans de Boer voor
het symbolische bedrag van hon
derd euro.
De flamboyante De Boer zegt dat
hij met een consortium investeer
ders werkt: de Twentse Investe
ringsmaatschappij. Die is nooit bij
de Kamer van Koophandel geregis
treerd. Van Klinken gelooft De
Boer.
De eigenaar van het pand waarin
Billy's is gehuisvest, Ger van der
Horst, schat al meteen in dat De
Boer en zijn gevolg 'fout' zijn. Zijn
argwaan wordt gewekt door de
oude grijze Volvo waarin De Boer
rijdt.
Van der Horst besluit dat hij niet
wil verhuren aan De Boer. Maar
de nieuwe eigenaar heeft zijn in
trek al genomen. Van der Horst
neemt een advocaat in de arm om
het huurcontract ongeldig te laten
verklaren.
Hij zegt niet bang te zijn voor De
